2025 비트코인 투자 전망: 유동성과 함께 오르는 자산인가?

2025년, 비트코인은 단순한 디지털 자산을 넘어 글로벌 유동성의 바로미터로 주목받고 있다. 특히 M2 통화량과의 높은 상관관계가 확인되며, 거시경제 흐름을 파악하는 데 있어 중요한 자산으로 자리 잡고 있으며, 어제 오늘 최고가를 다시 갱신하고 돌파하려는 흐름을 보이고 있다.

---

💡 비트코인과 M2: 단순한 우연이 아니다

비트코인과 M2(광의 통화량) 사이의 관계는 이미 수치로 입증되고 있습니다. 최근 보고서에 따르면:

• 글로벌 M2와 비트코인 가격 간 상관계수: 0.78~0.94
• 미국·유럽 M2 증가 후 수개월 뒤 비트코인 상승세

“M2가 오르면 몇 달 후 비트코인도 오른다” - 시차 상관분석

이는 단순 가격 변동이 아닌, 거시 유동성에 반응하는 민감한 자산으로서의 비트코인을 의미합니다.

---

🔍 비트코인은 왜 유동성에 민감할까?

비트코인은 금처럼 공급이 제한되어 있지만, 이자나 배당이 없는 자산입니다. 따라서 유동성 흐름에 직접적으로 반응합니다.

• 주식: 기업 실적, 배당
• 채권: 금리, 신용
• 비트코인: 유동성 + 심리 + 수급

이러한 특성 때문에 비트코인은 Liquidity Barometer(유동성 바로미터)로 불립니다.

---

💰 비트코인의 자산적 특성: 화폐인가, 디지털 금인가?

“I can’t buy a latte with bitcoin.” – Invesco 보고서

이처럼 결제 수단으로서의 한계는 있지만, 비트코인은 가치 저장 수단(Store of Value)으로서 강한 면모를 보입니다.

• 제한된 발행량: 희소성
• 탈중앙화 구조: 정치 리스크 회피
• 글로벌 네트워크: 수요 기반 증가

포트폴리오 내에서 금처럼 리스크 헷지 자산으로 편입하는 사례가 늘고 있습니다.

---

📊 비트코인의 포트폴리오 내 역할

비트코인은 전통 자산과 낮은 상관관계(평균 0.27)를 보여, 리스크 분산에 효과적입니다. ARK Invest 보고서에 따르면, 적정 편입 비중이 점차 증가하고 있습니다.

• 금과 유사한 가격 움직임
• 전통 자산과의 저상관성
• ETF/기관 수요 증가

여기서 나의 포지션은 ETF 중 BITU를 통해 2배 비트코인 추종으로 투자 하고 있다. 

하지만 위험요소 때문에 전체 자산의(10%)이하로 투자하고 있다. ^^

---

⚠️ 상관관계가 깨질 때: 시장 고유 사건에 주의

Mt.Gox, Terra/Luna 사태처럼 비트코인만의 사건은 유동성과의 상관관계를 단기적으로 무너뜨릴 수 있습니다.

또한, MVRV Z-score나 HODL Wave 같은 온체인 지표는 과열 혹은 저점 구간을 판단하는 데 중요한 역할을 합니다.

“온체인 지표 + 유동성 분석 = 시장 사이클의 정밀 이해”

---

🗳️ 정책 변수: 트럼프 행정부의 친암호화폐 기조

• SEC 규제 완화
• CBDC 반대
• 비트코인 채굴 산업 지원
• 전략적 자산 편입 가능성 제기

이러한 정책은 비트코인의 제도권 수용을 가속화하고, 미국 달러의 국제적 지위와 연결되는 트리핀의 딜레마 해결 방안으로도 주목받고 있습니다.

---

🔮 2025년 투자 전략 요약

긍정적 시나리오	주의 요인
글로벌 M2 증가 지속 ETF 확산 반감기 효과 본격화	시장 고유 사건 유동성 긴축 온체인 지표 과열

✔️ 결론: 비트코인은 유동성 변화에 가장 민감하게 반응하는 자산입니다. M2의 흐름을 읽는 것이 2025년 비트코인 투자 성패를 가르는 핵심이 될 것이다. 

 

** 2025년 나의 투자 전략

• 어제 5월22일(화) 기존에 가지고 있던 비트코인 2배 etf 를 5% 증가 시킴
• 올해 한번더 급등이 나온다면 올해 안애 반드시 매도 계획!
• 비트코인을 etf로 투자를 하고 있어 올해 양도소득세가 걱정이다.(비트 코인은 전체 자산의 10%가 넘지 않도록 조정하고 있다.)

** 다음 글은 올해 작년 2024년 양도소득세를 정산하면서 올해는 양도소득세를 어떻게 줄일지에 대한 방안에 대한 이야기를 적어볼 예정이다. ^^

---

📚 참고 자료

• Investing.com – 비트코인과 글로벌 M2
• TradingView – 유동성과 비트코인 동조화
• 브런치 – 유동성 바로미터로서의 BTC
• 블록미디어 – 유동성과 BTC 90% 상관관계

---

#태그

#비트코인 #M2 #암호화폐투자 #유동성 #경제전망 #포트폴리오전략 #BTC2025